Instrumentos financeiros

​A JGIM apoia seus clientes na análise, seleção e estruturação de veículos de investimentos e instrumentos financeiros adequados à projetos específicos, assim como na indicação, avaliação e seleção de gestores e prestadores de serviços dos veículos e instrumentos. Abaixo estão alguns instrumentos financeiros em potencial: 

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• Dívida privada (Private debt): Títulos ofertados para um grupo selecionado de investidores.

• Dívida pública (Public debt): Títulos negociados publicamente em mercados secundários.

• Dívida assemelhada a capital (Equity-like debt): Um instrumento entre dívida e capital, como capital mezanino ou dívida subordinada. Frequentemente, um instrumento de dívida com potencial de participação nos lucros, como dívida conversível, warrant, royalty ou dívida com participação acionária.

• Empréstimos e financiamentos convencionais (Non-concessional loans): Empréstimos e financiamentos concedidos em condições de mercado para atividades relacionadas às mudanças climáticas.

• Empréstimos e financiamentos subsidiados (Concessional loans): Empréstimos concedidos com o propósito de abordar objetivos de mudanças climáticas/sustentabilidade, caracterizados por prazos de amortização alongados, taxas de juros mais baixas e períodos de carência prolongados.

• Doações (Grants): Recursos concedidos para atividades relacionadas às mudanças climáticas, mas que não precisam ser reembolsados.

• Refinanciamento (Refinancing): Substituição de uma dívida existente por outra obrigação sob termos diferentes com o propósito de abordar as mudanças climáticas.

• Títulos verdes, sociais e sustentáveis e vinculados à sustentabilidade (Green bonds): Instrumentos de dívida nos quais os recursos são utilizados para financiar ou refinanciar projetos, ativos ou empresas elegíveis que apresentem benefícios climáticos e/ou socioambientais ligados à temática da sustentabilidade.

• Microfinanças (Microfinance): Empréstimos de pequena escala para empreendedores, pequenas empresas e indivíduos que não possuem acesso a serviços bancários tradicionais com o propósito de apoiar iniciativas relacionadas as mudanças climáticas.

• Quase capital próprio (Quasi equity): Dívida, geralmente não garantida e subordinada, sem alterações na estrutura societária, com o objetivo de abordar as mudanças climáticas.

• Participação societária (Equity securities): Participação no capital social de empresas ou veículos de investimentos, realizado na forma de ações ou quotas, com o propósito de abordar as mudanças climáticas.

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Alguns veículos de investimentos e instrumentos financeiros disponíveis no Brasil:

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1. Títulos Verdes (Green Bonds): Adaptação às mudanças climáticas, conservação da biodiversidade, edifícios verdes, eficiência energética, energia renovável, gestão sustentável, produtos, tecnologias e processos de produção ecoeficientes ou adaptados à economia circular, prevenção e controle de poluição, e transporte limpo

2. Títulos Sociais (Social Bonds): Acesso a serviços essenciais, geração de empregos e programas projetados para prevenir ou aliviar o desemprego, habitação a preços acessíveis, infraestrutura básica acessível, segurança alimentar e sistemas alimentares sustentáveis

3. Títulos de Sustentabilidade (Sustentability Bonds): Projetos com caráter socioambiental (Green e Social combinados)

4. Títulos Vinculados à Sustentabilidade (Sustentability-Linked Bonds): Termos e condições atrelados à metas sustentáveis

5. Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA): Títulos que representam créditos originados de atividades do agronegócio.

6. ​Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI): Títulos que representam créditos de financiamentos imobiliários.

7. Ações ou quotas: Títulos que representam participações em empresas.

8. Debêntures: Títulos de dívida emitidos por empresas, que pagam juros aos investidores. Conversíveis ou não em ações ou quotas ou não.

9. Bônus de subscrição: Títulos que conferem aos seus titulares o direito de subscrever ações adicionais emitidas por uma empresa.

10. FIAgro: Investem no agronegócio brasileiro, abrangendo diversas etapas da produção, incluindo ativos que podem englobar terras, maquinário, insumos e produção. 

11. Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs): Fundos que investem em diversos tipos de créditos, como créditos de cartões de crédito e recebíveis comerciais.

12. Fundos de Investimento em Participações (FIPs): Fundos que investem em participações em empresas não listadas em bolsa.

13. Fundos Imobiliários (FIIs): Investem em empreendimentos imobiliários, como imóveis rurais, comerciais, residenciais, outros.

14. Fundos de Debêntures Incentivadas: Investem em debêntures emitidas por empresas para financiar projetos de infraestrutura.

15. Fundos de Investimento em Infraestrutura (FI-Infra): Investem em ativos de infraestrutura, como concessões rodoviárias e aeroportuárias.

16. Fundos de Impacto Social e Ambiental: Investem em projetos que geram impacto positivo em questões sociais e ambientais.

17. Fundos de Crédito Privado: Investem em títulos de dívida emitidos por empresas de médio e grande porte.